近日，一个在境内办卡，在境外实施诈骗的特大买卖银行卡犯罪网络被警方侦破，一举抓获犯罪嫌疑人600多名，缴获银行卡11000多张、企业对公账户1800多个。这是近年来，公安机关一次性抓获贩卡人员和查扣银行卡最多，成效最大的集中打击行动。
警方抓获犯罪嫌疑人600多名 缴获银行卡1.1万多张
这些摆满了整个会议室的几千套银行卡，是警方在广西凭祥市内一个窝点内，查获到的。贩卖银行卡的团伙成员，当时正准备将这些银行卡，打包运往境外，提供给在境外从事电信诈骗的人员使用。
广西崇左市公安局刑侦支队副支队长何伟介绍，这一次缴获的四千五百多套银行卡，和六百多套的企业对公资料，那在国内应该是相当干罕见的。
这些准备被送往境外的银行卡，并不是一张张单独的银行卡，而是与手机卡、U盾等组合在一起的成套银行卡，这些成套银行卡被分为“小套”和“大套”两大类，其中，包含有私人银行卡、手机卡、U盾、身份证“四件套”称为“小套”，而同时含有公司营业执照、公司印章、银行卡、对公账户的则称为“大套”。
警方通过前期侦查发现，这些成套的银行卡，在近几个月内，从全国各地汇集到了广西凭祥的一家快递公司的。这家快递公司的法人蒋某某，有过在菲律宾工作的经历，在收集好银行卡后，快递公司安排人员将银行卡运到越南，再通过越南空运到菲律宾，最终流入东南亚各个电信网络诈骗犯罪窝点。
犯罪嫌疑人蒋某某交代，刚开始是很少的，刚开始可能就十几张，二十来张这样的，时间的话也就十来天给他们运一次，因为量不够的话，你给我的钱不够，这一趟过去会赔钱，就不做，一直把这个货在这儿囤着。后面的话，反正他们那边发展客户，可能就是看我这儿可以运过去，慢慢地客户就多了，慢慢这个量才往上增加。
通过倒查和审讯，警方发现，在蒋某某贩卖银行卡的背后，隐藏着一个涉及全国27个省市区的特大买卖银行卡犯罪团伙，今年4月28日，公安部指挥各地警方统一收网，一举抓获犯罪嫌疑人631名，缴获银行卡11220张、企业对公帐户1886个，查扣一大批手机卡、U盾、公章等涉案物品。
“黑中介”买卖银行卡牟取暴利
一万多套银行卡，还包括居民身份证、银行U盾、手机卡、公司营业执照、对公账户等。如此多的银行卡是如何办理出来的呢？记者调查发现，这其中一个重要的环节就是，大量从事银行卡非法交易的中介，在其中推波助澜。
在深圳市内的三和人才市场外围，活跃着一些买卖银行卡的黑中介。当记者刚走到三和人才市场门口时，就有人以又清闲又能赚钱的噱头，向记者推荐起买卖银行卡的生意。
黑中介：我这里有个不用干活的，每天到公司签一下字就行了。
记者：这是干啥的，什么东西啊。
黑中介：墙壁上挂的那个营业执照，比如说我要开一个一家小店，我要拿营业执照的。
记者：然后呢？
黑中介：然后就转给老板就行再没有然后了，然后就给你发工资。
不用干活，只要去帮忙签个字，就能每天挣200元钱，还按照50元一天的标准补助吃住，那么这个所谓的签字到底是干什么呢？几次追问后，这位中间人才告诉记者，所谓的签字，就是让记者跟随他们去广州市，以法人的身份，去工商部门注册空壳公司，去银行开设企业对公账户，办理成套的银行卡，然后以2000元一套的价格卖给他们。
黑中介：你就配合老板拿到营业执照。
记者：我主要做点什么？
黑中介：你就配合他，他需要你的时候，你就配合他拿到营业执照就行了，
记者：他们开公司拿营业执照是干什么的，他们开的。
黑中介：空壳公司，是这样的。
这些所谓的中介，从办卡人那里购买到对公账户、成套银行卡后，又会将这些银行卡卖到哪里呢？
犯罪嫌疑人潘某某：就是说倒卖这个的话，如果说后面是新的话，可能是做一些网上的商店什么的，淘宝什么的，就是说这个可能问题都不是很严重。如果他是拿去用于诈骗，或者是用于网络菠菜的这些，或者是用于一些什么洗黑钱的话，那这个的话就很严重，看后面他们是怎么用法。
以2000元一套买进的所谓“大套”银行卡，最终以15000元左右的价格卖到境外的电信诈骗团伙，如此高额的利润，驱使着黑中介们铤而走险。而警方仅以广西凭祥市蒋某某这一个窝点为线索，顺藤摸瓜，就在全国27个省市区查获出了567个买卖银行卡的窝点。
广西崇左市公安局刑侦支队副支队长何伟介绍，像蒋某某这个团伙，他们单单是转卖银行卡，从中赚取运输费，每个月的利润都会突破一百万。
贪小利任意售卖私人银行卡
警方在调查中发现，这些成套的银行卡，绝大部分都是开卡人本人去银行开设，然后卖给中介的，自己开卡、自己卖卡，已经成为一些人的挣钱渠道。而不仅如此，这其中还催生出了一个特殊的群体，那就是“银行卡人质”。
还在实习期间的某大专院校学生齐某某，在几个月前找到了一份轻松挣钱的工作，而他所在的公司，从事的就是买卖银行卡的生意。齐某某不仅将自己开设的九张银行卡卖给了公司，还帮助公司购买其他人的银行卡。
记者：你开卡他们给钱吗？
犯罪嫌疑人齐某某：就是每个月刚开始卡少，可能公司那边给我们老板的钱也少，刚开始就是800，就是卡多了，就是一张卡一千。每天都有好多成百的人，有几百人往办公室去咨询这个银行卡，然后他们去办之类的。
警方发现，这些自己开卡自己卖卡的人有主要有两大类。一种是年轻人，年轻人包括大学生，或者是二十多岁的，现在年轻人花销都大。另一种人是花销大，就是菠菜的。
而在这些黑中介买卖银行卡的过程中，还催生出一个特殊的群体，那就是“银行卡人质”，就是开卡人在卖出自己银行卡后，去境外的诈骗窝点，为这些银行卡充当“人质”，以防止卖卡人或者卖卡的中介，采取挂失银行卡等手段，截取诈骗分子诈骗来的资金，也就是所谓的“黑吃黑”。嫌疑人柳某某就是这样一名为银行卡充当担保人的“人质”。
柳某某：住的像是那种简易的板房那种，就是感觉很脆的那种，我们都是提着行李箱背着包，他们就把我们的身份证还有护照收掉，收走了，还有银行卡。然后管吃管住，一天三顿饭。
柳某某向警方透露，之所以选择去境外做银行卡担保人，就是因为自己去做担保人，比纯粹卖自己的银行卡能获取更多的报酬。 如果人去的话，一张银行卡能给一千块钱，如果人不去的话就是800。
专家表示，这些“人质”不仅面临人身危险，还涉嫌共同犯罪，需要承担相应的法律责任，个人信用也会受损。
银行卡买卖需标本兼治
个人银行卡随意拿去出售，黑中介追腥逐利疯狂买卖银行卡，这些已成为电信网络诈骗犯罪多发高发的重要原因。
对此，公安部门表示，目前针对银行卡随意买卖、泛滥成灾的问题，正在邀请人民银行、银监会等金融管理部门一起，共同整治，加强监管，堵塞漏洞。
而专家也同时建议，银行、工商部门应在开设个人银行卡、注册空壳公司、开设对公账户等方面，进行规范化创新。
同时建议将售卖个人银行卡的行为应纳入刑法打击范围，让公众在售卖本人银行卡行为上有一个明确的认知。
